Параметры расчета:

Периодичность — Ежемесячно, Компаундинг (начисление %) — Выбранное значение, Дней в году — 360.

Для большинства инвесторов доходность инвестиции или актива является главным критерием при принятии решения о ее приобретении.

Калькулятор доходности инвестиций рассчитает данный показатель. Позволит сравнить инвестиции между собой и выбрать самую выгодную.

Калькулятор доходности инвестиций, как и другие финансовые калькуляторы на этом сайте, упрощает финансовое планирование.

Особенности расчета доходности

Калькулятором доходности инвестиций можно рассчитать как прогнозные значения доходности для предполагаемых инвестиций, так и фактическую доходность инвестиции после ее завершения.

Данный калькулятор не учитывает налоги и комиссии в расчетах. Поэтому при расчете фактической доходности реальной инвестиции в поле «Цена продажи инвестиции» указывается чистая стоимость инвестиции за вычетом налогов и комиссий.

Кроме этого калькулятор доходности инвестиций позволит:

• Сравнивать доходность разных типов инвестиций

С помощью калькулятора можно сравнить доходность нематериальных и материальных активов. Например, можно сравнить доходность инвестиции в акции с доходностью в недвижимость.

• Рассчитать доходность бизнеса

Если одной цифрой в поле «Начальная инвестиция» ввести все первичные затраты на бизнес.

Затем, полученную прибыль, например за 3 года и оценочную стоимость имущества бизнеса, одной суммой указать в поле «Цена продажи инвестиции».

В результате получится годовая доходность бизнеса или годовая рентабельность.   

Этот важный показатель позволит вложится в бизнес или отказаться от него, сравнить доходность своего бизнеса с конкурентами или с доходностью в других активах, например с доходной недвижимостью.

• Рассчитать амортизацию автотранспорта или оборудования

Основная проблема автомобиля, это ежегодное снижение его стоимости. Чтобы в итоге не продать собственный автомобиль по цене металлолома, нужно следить за его состоянием и снижением стоимости.

Хоть это и не его назначение, однако калькулятор доходности инвестиций вычислит снижение стоимости автомобиля или оборудования в годовом выражении в процентах. Далее этот показатель можно сравнивать с нормами снижения их стоимости для своевременной замены.

Указав цену покупки автомобиля и стоимость продажи (или оценку), к примеру через 5 лет, можно получить ежегодное снижение его стоимости в процентах за этот период.

Реинвестирование

Реинвестирование — это, повторное вложение денежных средств в финансовые активы для увеличения дохода.

В калькуляторе доходности инвестиций реинвестирование осуществляется выбором необходимой периодичности начисления процентов — компаундинга.

Калькулятор доходности инвестиций обеспечивает следующую периодичность реинвестирования, компаундинг:

• Точный
• Раз в 2 недели
• Ежемесячно
• Ежеквартально
• Раз в полгода
• Ежегодно

Компаундинг — Точный — обеспечивает расчеты по формуле простых процентов. При этом для расчета процентов используется период равный точному числу дней между предыдущей и текущей датами.

Примеры

Используйте ниже рассмотренные примеры, чтобы легко освоится с калькулятором доходности инвестиций. Найдите по заголовку необходимую задачу, посмотрите, как она решается затем аналогично рассчитайте свою.

Пример 1.

Доходность инвестиции в недвижимость.

В 2013 году была куплена однокомнатная квартира в новостройке за 1 230 000 рублей. В 2022 году оценочная стоимость квартиры составила 3 500 000 рублей. Какая ежегодная доходность получилась у этой квартиры?

Исходные данные:

Начальная инвестиция — 1 230 000

Дата начала инвестиции — 7.11.2013

Продолжительность сбережений — 9 (лет)

Цена продажи инвестиции — 3 500 000

Компаундинг (начисл. %) — Ежегодно

Результат расчета:

Доходность инвестиции — 12,3214%.

Стоимость квартиры в течении 9 лет росла по ставке 12,3214% годовых. Хорошая доходность, выше большинства надежных облигаций. Если бы квартира сдавалась в аренду, то эту доходность можно увеличить минимум на 3% и тогда доходность могла составить 15,3214% годовых и выше. Кроме того, недвижимость это материальный актив и если нет обременений, то это самый надежный актив, т.к. контролируется собственником.

Пример 2.

Доходность инвестиции в акции.

В 2008 году было куплено 1200 акций Газпрома по 190 рублей за акцию на сумму 228 000 рублей. В 2019 году все акции Газпрома были проданы на сумму 284 400 рублей. Какая ежегодная доходность получилась у этой инвестиции?

Исходные данные :

Начальная инвестиция — 228 000

Дата начала инвестиции — 1.09.2008

Продолжительность сбережений — 11 (лет)

Цена продажи инвестиции — 284 400

Компаундинг (начисл. %) — Ежегодно

Результат расчета:

Доходность инвестиции — 2,0297 %.

Стоимость акций Газпрома в течении 11 лет росла по ставке 2,0297 % годовых. Ежегодная доходность инвестиций со ставкой в 2,0297 % годовых, это ниже доходности облигаций, вкладов в банках и ниже инфляции. С учетом инфляции это убыток.

Акции, это инвестиции с высоким уровнем риска, в них возможность потерять деньги для большинства инвесторов гораздо больше, чем заработать. Однако покупка дивидендных акций первого эшелона со сроком на всю жизнь с целью получения дивидендного дохода, будет инвестицией с приемлемым уровнем риска.

Пример 3.

Инвестиция в частный займ.

Друг просит в займы 500 000 рублей на 2 года и обещает вернуть 750 000 рублей. В обеспечение сделки оставляет залог — почти новую машину. Обеспеченная имуществом сделка кажется выгодной, но чтобы окончательно убедится в этом и принять решение нужно рассчитать ставку по которой отдается займ в 500 000 рублей.

Исходные данные:

Начальная инвестиция — 500 000

Дата начала инвестиции — 10.11.2022

Продолжительность сбережений — 2 (года)

Цена продажи инвестиции — 750 000

Компаундинг (начисл. %) — Ежегодно

Результат расчета:

Доходность инвестиции — 22,4745 %.

Дать в займы 500 000 рублей по ставке 22,47 % годовых на 2 года. Сделку можно считать выгодной с учетом того, что доходность 22,47 % годовых в разы больше ставки по банковским вкладами и больше доходности большинства облигаций. Кроме того, сделку можно считать безрисковой поскольку она обеспечена залогом, автомобилем.

Пример 4.

Амортизация автомобиля.

В 2007 году был куплен новый автомобиль Форд за 480 000 рублей. В 2013 году машина была продана за 320 000 рублей. По какой ставке в течении 6 лет ежегодно снижалась стоимость автомобиля.

Исходные данные:

Начальная инвестиция — 480 000

Дата начала инвестиции — 1.09.2007

Продолжительность сбережений — 6 (лет)

Цена продажи инвестиции — 320 000

Компаундинг (начисл. %) — Ежегодно

Результат расчета:

Доходность инвестиции — — 6,5345 %.

Стоимость нового автомобиля ежегодно снижалась на 6,5345% в течение 6 лет.

Оценочная стоимость автомобиля со временем снижается. Общепринятая цифра — легковой автомобиль – за год теряет в стоимости 10 – 20 %.

Владелец бережно относился к своей машине, поэтому ее уценка получилась ниже принятых показателей.

Используйте калькулятор доходности инвестиций, чтобы рассчитать доходность ваших сбережений и инвестиций.